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博客
家庭资产结构优化指南
随着收入增长与家庭财富积累,如何优化资产结构,成为高净值家庭必学的一门课程。 常见的家庭资产分布结构: 房产(自住房+投资房) RRSP / TFSA / RESP账户 个人与企业保单 股票/基金/私人投资 家族公司股份 优化策略建议:...
8月25日讀畢需時 1 分鐘
公司保单 VS 个人保单:企业主该怎么选?
企业主在配置保险时,常会面临一个问题:该由个人名义购买保单,还是由公司出资并拥有保单?这两个选项在税务、资产、传承方面影响巨大。 公司保单的优点: 保费由公司支付:减少企业应纳税利润 保单现金价值可作为企业资产:提高财报资产 用于Keyman保单、股东间协议、员工激励...
8月25日讀畢需時 1 分鐘
IFA策略解说
什么是IFA(Immediate Financing Arrangement)? IFA是一种结合保险与融资贷款的高阶财富管理工具,适用于年收入较高、希望在保障人生风险的同时,实现资产增长与税务优化的客户,特别是企业主和高净值人士。 IFA的基本结构:...
8月25日讀畢需時 1 分鐘
企业福利计划:吸引与留住员工的利器
在当前竞争激烈的就业市场中,薪资已不再是唯一吸引员工的因素。越来越多优秀人才看重雇主能否提供全面的员工福利计划(Group Benefits)。 企业福利计划包括哪些? 人寿保险 Life Insurance 健康医疗保险 Extended Health...
8月25日讀畢需時 1 分鐘
加拿大保险 VS 投资:你适合哪个?
很多人在规划财务时常常困惑:到底是应该优先投资?还是配置保险?其实,两者并不是对立,而是互补的。关键是看你当前的目标。 如果你的目标是「保障」: 那就应优先考虑保险,特别是以下情形: 有家庭责任(如房贷、小孩、父母) 担心收入中断或突发疾病 想锁定低保费的年轻投保机会...
8月25日讀畢需時 1 分鐘
如何选择适合自己的保险产品?
在加拿大,保险产品种类繁多,包括定期寿险、终身寿险、重大疾病保险、旅游保险等。选择适合自己的保险产品,需根据以下几个核心因素来考虑: 1. 年龄与人生阶段 年轻家庭:更适合购买保费较低的定期寿险,以保障子女教育及家庭开销。...
8月25日讀畢需時 1 分鐘
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